Từ 1/1/2025, ngân hàng tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng của khách hàng có giấy tùy thân hết hiệu lực hoặc hết hạn.
Ngày 15/12/2024 Tiền Phong đưa tin “Những trường hợp nào bị dừng giao dịch, rút tiền từ 1/1/2025?” như sau:
Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường quản lý, giám sát, kiểm soát chặt chẽ hoạt động thanh toán liên ngân hàng qua các hệ thống thanh toán, đảm bảo an toàn, thông suốt, phục vụ nhu cầu thanh toán của khách hàng trong thời gian cuối năm và Tết Nguyên đán 2025.
Những lưu ý quan trọng
Các tổ chức tín dụng tăng cường quản lý, giám sát được yêu cầu chủ động xây dựng và triển khai kế hoạch cụ thể về hoạt động ATM phù hợp với từng địa bàn, khu vực; giám sát chặt chẽ để phát hiện và tiếp quỹ kịp thời; xử lý, ứng phó kịp thời các sự cố, không để ảnh hưởng đến giao dịch thanh toán rút tiền của người dân; có biện pháp đảm bảo hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán ổn định, thông suốt nhằm phục vụ tốt công tác thanh toán…
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng giám sát chặt chẽ để phát hiện và tiếp quỹ kịp thời cây ATM dịp cuối năm.
Đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu rà soát, đảm bảo việc ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng ví điện tử, cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng quyết liệt triển khai quy định mới tại các Thông tư 15, 17 và 18 của Ngân hàng Nhà nước, đẩy mạnh thông tin truyền thông cho khách hàng để đáp ứng các thời điểm hiệu lực thi hành.
Cụ thể, trước 1/1/2025, các ngân hàng hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng cá nhân; trước 1/7/2025 hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với người đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức để tiếp tục thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng.
Các ngân hàng rà soát toàn bộ hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng mở tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng; đảm bảo thông báo đầy đủ cho khách hàng trước 30 ngày giấy tờ tùy thân hết hiệu lực để kịp cập nhật, bổ sung thông tin.
Từ 1/1/2025, ngân hàng tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng của khách hàng có giấy tùy thân hết hiệu lực hoặc hết hạn.
Cảnh báo về tội phạm
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các đơn vị, tổ chức tăng cường truyền thông, cảnh báo tới khách hàng về các phương thức, thủ đoạn tội phạm; hướng dẫn khách hàng các biện pháp bảo mật dữ liệu cá nhân, tránh rủi ro lộ, lọt thông tin cá nhân khi thực hiện giao dịch trực tuyến; cách thức sử dụng dịch vụ, thực hiện giao dịch thanh toán an toàn.
Các đơn vị tổ chức triển khai nghiêm túc chặt chẽ quy trình mở, sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng theo quy định mới và các biện pháp đảm bảo an toàn , bảo mật trong hoạt động thanh toán.
Các ngân hàng cũng tăng cường quản lý rủi ro đối với hoạt động mở và sử dụng tài khoản thanh toán của tổ chức, ngăn chặn hành vi mở và sử dụng tài khoản thanh toán của tổ chức cho mục đích bất hợp pháp, đặc biệt trong giai đoạn cuối năm và Tết nguyên đán 2025 .
Đặc biệt, các ngân hàng tăng cường quản lý, kiểm tra, giám sát các đơn vị chấp nhận thanh toán để kịp thời phát hiện, ngăn chặn các hành vi lợi dụng giao dịch thanh toán tại các đơn vị chấp nhận thanh toán cho các mục đích bất hợp pháp.
Ngày 15/12/2024 VHNT đưa tin “Từ ngày 1/1/2025, trường hợp này không thể rút tiền tại quầy, làm ngay 1 việc để giao dịch khỏi gián đoạn” như sau:
Gần đây, một số ngân hàng tại Việt Nam như Vietcombank, Agribank, Sacombank, SHB, Cake by VPBank, MB… đã thông báo rằng từ ngày 1/1/2025, các khách hàng doanh nghiệp và tổ chức sẽ không được phép thực hiện giao dịch thanh toán hay rút tiền tại quầy nếu giấy tờ tùy thân của họ đã hết hiệu lực hoặc không còn trong thời hạn sử dụng.
Từ ngày 01/01/2025, các ngân hàng sẽ tạm ngừng các giao dịch thanh toán và rút tiền tại quầy giao dịch của tổ chức/doanh nghiệp nếu giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản và những người liên quan đã hết hiệu lực hay thời hạn sử dụng.
Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, cụ thể là tại điểm C, khoản 5, Điều 17 của Thông tư 17/2024/TT/NHNH, vào thời điểm trên, ngân hàng sẽ dừng các giao dịch rút tiền và chuyển tiền trực tuyến đối với những chủ tài khoản chưa thực hiện sinh trắc học khuôn mặt.
Ngân hàng sẽ dừng các giao dịch rút tiền và chuyển tiền trực tuyến đối với những chủ tài khoản chưa thực hiện sinh trắc học khuôn mặt
Ngoài ra, theo khoản 6, Điều 16 trong Thông tư 18/2024/TT-NHNN, thẻ ngân hàng chỉ được phép sử dụng để thực hiện giao dịch điện tử khi đã xác minh và đối chiếu chính xác giấy tờ tùy thân cùng thông tin sinh trắc học của chủ thẻ.
Để tránh làm gián đoạn giao dịch, ngân hàng khuyến cáo chủ tài khoản và những cá nhân liên quan nên chủ động đến chi nhánh nơi mở tài khoản để cập nhật và đối chiếu thông tin giấy tờ tùy thân cho phù hợp
Kể từ ngày 01/01/2025, các chủ tài khoản sẽ gặp khó khăn trong việc thực hiện giao dịch online nếu sở hữu giấy tờ tùy thân đã hết hạn (bao gồm chứng minh thư nhân dân 9 số hoặc 12 số) hoặc giấy tờ còn hạn nhưng chưa cập nhật thông tin sinh trắc học khuôn mặt (chẳng hạn như căn cước công dân gắn chíp).
Cụ thể, những khách hàng chưa cập nhật giấy tờ hết hạn sẽ không chỉ bị ngừng giao dịch online mà còn bị hạn chế giao dịch thanh toán tại quầy và tại các máy ATM. Trong khi đó, những trường hợp có giấy tờ còn hiệu lực nhưng chưa bổ sung thông tin sinh trắc học chỉ bị ảnh hưởng tới giao dịch online, còn vẫn có thể thực hiện giao dịch trực tiếp tại các phòng giao dịch hoặc chi nhánh của ngân hàng.
Để đảm bảo không bị gián đoạn trong các giao dịch, đặc biệt qua ứng dụng online, khách hàng nên nhanh chóng cập nhật thông tin sinh trắc học thông qua ứng dụng điện tử của ngân hàng hoặc đến các điểm giao dịch để thực hiện cập nhật.
